handsontraining handson training

מאמרים | פוסטים אחרונים

תעודת סל - פרקטיקה

תעודות סל - פרקטיקה

Date: Sun, 6 Mar 2016 17:48:25 +0200
Subject: ספר על תעודות סל?
From: avi@mail.com
To: agolani@hotmail.com

היי ארנון!

התייעצות קטנה:
פתחתי תיק השקעות עצמאי (למסחר בניירות ערך) במטרה ליישם את מה שלמדנו.
אני קצת overwhelmed כרגע.

תכננתי להתחיל בפשטות ולקנות ת.סל. אבל פתאום אני רואה שיש אפשרות לקנות ת.סל של "פסגות" , "תכלית" ו"קסם".

ים המידע באינטרנט מעט מקשה לברור את העיקר מן הטפל.

יש לך אולי איזה טיפ בנוגע לכך? אולי איזה ספר מומלץ בנושא?

(אני יודע שקיים גם קורס, אבל זמן פנוי יתפנה לי אחרי התואר smile emoticon )

תודה רבה,

שבוע טוב !

אבי

הי אבי,

כל פעם שאתה כותב לי זה כיף.

כמובן שישר אתה עושה לי חשק לכתוב על זה פוסט.
ואכן אני אעשה זאת בהמשך.

אבל כדי לא להשאיר אותך במתח:

כל תעודות הסל על מדד תל אביב: פסגות, תכלית, קסם ואחרות אם יש הן זהות.
כולן עוקבות אחרי אותו מדד ואמורות לתת את אותן ביצועים (תשואות). תבדוק את הגרפים.
ההבדלים ביניהן בדמי הניהול זניחים לחלוטין.
ולכן לא משנה מה תבחר. זה די אותו דבר.

אבל אם כבר הגעת לשלב זה:
חשוב שתבחן גם את האפשרות של קרן מחקת מדד.

זה כלי זהה שדמי הניהול עשויים אפילו להיות בו זולים יותר.
פשוט צריך לעשות שיעורי בית.

איך תדע כמה הם דמי הניהול?
פשוט תשאל את הברוקר שאיתו אתה עובד.
אם יש לך תוכנת מסחר שקיבלת - הרי שזה אמור להופיע שם.
במידה ולא - אז תרים טלפון.

הרחבה נוספת
יש שתי נקודות נוספות:

1.
הפארנואידים אומרים שיש לפצל אפילו את תעודת הסל בין הגופים הללו למקרה שהם יקרסו.

2. 
יש הבדל חצי טכני חצי מהותי בין תעודת סל לבין קרן מחקה מדד.
תעודת סל הוא מכשיר טכני שלא רוכש פיזית את ניירות הערך אלא רק חוזה כנגד המדד.
קרן מחקה מדד, אשכרה קונה את ניירות הערך.

כלומר בקרן מחקה מדד אתה ממש מחזיק בניירות הערך שבמדד לפי החלק היחסי.
בתעודת סל אתה מחזיק בנייר ערך שדומה לאגרת חוב שמונפקת על ידי תכלית/פסגות וכו´.

כנראה שמהדרין ירכשו קרן מחקה מדד.
הכל כמובן בכפוף לדמי הניהול ולעמלות.

3.
אחרון ודי - לברר טוב טוב האם יש בנוסף לעמלות הקניה והמכירה של נייר הערך,
דמי ניהול של הקרן שמחקה את המדד.
לא אמור להיות, אבל תמיד טוב לשאול.

הי, איזה קטע... כרגע כתבתי את הפוסט!

תודה!